香港公司為什么需要做盡職調(diào)查
香港公司KYC盡職調(diào)查是香港政府要求必須做的，有些企業(yè)對KYC不大了解，收到銀行等的KYC盡職調(diào)查郵件以為不重要沒有進(jìn)行及時處理，然后香港公司的銀行賬戶就被凍結(jié)了，公司被除名了。在此，瑞豐德永想提醒大家不要輕視KYC盡職調(diào)查。
香港公司注冊處KYC盡職調(diào)查針對的是每一位香港公司董事和股東的背景信息。并實時更新香港公司董事股東變更信息，以便香港公司注冊處對每一家香港公司均有所把握。是為了查證、核實客戶的真實情況，包括客戶的主體資格是否合法、合格; 交易是否正常, 經(jīng)營狀況是否正常; 以及客戶可能存在的風(fēng)險等。
在投資和并購過程中，在香港進(jìn)行盡職調(diào)查，尤其是法律盡職調(diào)查，往往是“走出去”項目的關(guān)鍵所在。 無論是已經(jīng)注冊的香港公司，還是新注冊的香港公司，都一定會被要求進(jìn)行SCR和KYC盡職調(diào)查。
香港公司KYC盡職調(diào)查需要的資料
新注冊香港公司的KYC盡職調(diào)查也非常全面，其中包括兩種情況：
1、自然人控股成立的公司，需要登記進(jìn)行KYC的自然人
（1）占股比例≧10%的所有自然人；
（2）所有董事，無論是否占股；
（3）任何其他直接或間接對公司有控制權(quán)的自然人。
自然人KYC資料：
（1）自然人身份證件清晰掃描件或者照片。身份證提供清晰正反面照片、護(hù)照提供照片頁清晰掃描件或照片。
（2）自然人手持證件半身照片。
（3）地址證明（半年內(nèi)水電費單或銀行月結(jié)單、快遞單）清晰掃描件。
2、實體/公司控股成立的公司，需要登記的公司為
（1）直接控股公司的營業(yè)執(zhí)照/注冊證書掃描件；
（2）公司股權(quán)架構(gòu)圖，需要法人/董事簽字；
（3）追蹤到間接持股比例≧10%以上的自然人股東或公眾公司；并提供自然人的KYC資料和公司的KYC資料。
公司KYC資料：
（1）公司的注冊證書/營業(yè)執(zhí)照掃描件；
（2）如為上市公司的，提供證券交易所名稱，及證券編號；
（3）如為其他公眾機(jī)構(gòu)（提供統(tǒng)一信用編碼）。
香港銀行賬戶KYC的內(nèi)容有哪些
除了香港公司注冊處會發(fā)出KYC盡職調(diào)查表格之外，銀行也會向香港公司賬戶發(fā)出KYC盡職調(diào)查的表格，銀行KYC的內(nèi)容主要包含以下幾項：
1、職業(yè)狀況包括工作職位，雇主/公司及每月收入情況;
2、賬戶用途，在香港開戶的理由；
3、財富或收入的初次及持續(xù)來源；
4、預(yù)計賬戶活動，例如交易金額及次數(shù)；
5、開戶資金來源；
6、使用的服務(wù)類型等等。
為了避免香港公司被除名，賬戶被凍結(jié)等帶來的不必要麻煩，香港公司一定要重視KYC盡職調(diào)查，積極配合香港公司注冊處，香港銀行等部門機(jī)構(gòu)的調(diào)查。
