問題一：新加坡公司和銀行賬戶，安全嗎？

 這兩天，有為外貿公司老總向我們透露心聲：“做了十幾年，開了兩個香港賬戶，但這幾年賬戶來來回回出問題。雖然沒被關了，但每次出問題影響收款，我心煩，手下的銷售也著急。”
 
為了能正常展業，有朋友推薦李總選擇「新加坡公司和賬戶」，“但是用了多年的香港賬戶轉到新加坡，會不會有什么風險？”
 
目前經濟大環境都在變化中，企業主特別是外貿人對政策、風險意識比普通人都要高許多，今天，瑞豐德永根據多年來的中國香港、新加坡等資源與經驗，針對大家最關心的成本與風險問題，為您一一展開，分析相關利弊：
 
問題一：新加坡公司和銀行賬戶，安全嗎？
首先我們要了解香港賬戶會有大批量被關的原因，以此判斷新加坡是否也有類似風險。
 
2017年，香港可疑金融交易達到高峰，這些交易與洗錢、恐怖組織融資、詐騙、逃稅等違法行為有關，75%以上發生在香港銀行。
 
（來源：香港特區政府）
 
在全球反洗錢、反恐融資、全球CRS的執行大背景下，香港銀行開始主動、大批量清理可疑賬戶，而“誤傷”事件則時有發生。
而新開戶方面，香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢，對于新開戶的客戶審核嚴格且門檻高，開戶相對之前較難。
 
一位外貿公司老總曾坦言：“做了十幾年，開了兩個香港賬戶，但這幾年賬戶來來回回出問題。雖然沒被關了，但每次出問題影響收款，我心煩，手下的銷售也著急。”
因此對外貿公司來說，賬戶的合規、安全性有非常直觀的感受。
 
那新加坡賬戶會不會有類似問題呢？
不存在。
首先，在全球更多國家開始反洗錢AML聯合行動前，新加坡就已經開始行動了，2007年新加坡金融監管局就察覺到了洗錢等金融風險，加大對銀行賬戶的監管，無論在開戶前背景調查，還是定期賬戶審查，遇可疑交易，新加坡銀行可在2-3天內鎖定風險賬戶，這極大降低了正常賬戶被誤傷的概率。
 
得益于多年來對風險的嚴格把控，使得新加坡目前形勢較為明朗，金融監管局仍然實施比較寬松的政策，銀行開戶成功率也較高。