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大量香港公司銀行賬戶被清理，你的離岸賬戶是“僵尸戶”嗎？

近年來(lái)，香港銀行進(jìn)行了大規(guī)模賬戶清理，主要針對(duì)一些異常賬號(hào)和“僵尸戶”。同時(shí)，在全球反避稅、反洗錢的高壓政策下，香港銀行開(kāi)戶審核越來(lái)越嚴(yán)格，投資者在香港銀行開(kāi)戶的道路變得越來(lái)越艱難。因此，以及開(kāi)設(shè)了香港銀行賬戶的投資者們，一定要仔細(xì)維護(hù)離岸賬戶，防止賬戶被凍結(jié)讓外貿(mào)生意受到影響。

大量香港公司銀行賬戶被清理

防止離岸賬戶被凍結(jié)的措施

如何維護(hù)離岸賬戶

造成離岸賬戶開(kāi)戶困難的原因

大量香港公司銀行賬戶被清理

近年來(lái)，香港銀行進(jìn)行了大規(guī)模賬戶清理，主要針對(duì)一些異常賬號(hào)和“僵尸戶”。同時(shí)，在全球反避稅、反洗錢的高壓政策下，香港銀行開(kāi)戶審核越來(lái)越嚴(yán)格，投資者在香港銀行開(kāi)戶的道路變得越來(lái)越艱難。因此，以及開(kāi)設(shè)了香港銀行賬戶的投資者們，一定要仔細(xì)維護(hù)離岸賬戶，防止賬戶被凍結(jié)讓外貿(mào)生意受到影響。

防止離岸賬戶被凍結(jié)的措施

面對(duì)目前嚴(yán)峻的形勢(shì)，防止海外經(jīng)營(yíng)生意受到影響，投資者們應(yīng)該及時(shí)作出積極正確的應(yīng)對(duì)措施。

首先，立刻查詢自己香港銀行綁定的郵箱，是否有收到香港銀行發(fā)來(lái)的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件，請(qǐng)勿緊張，先確認(rèn)信件類型。（電子郵件和紙質(zhì)郵件均可）

盡職調(diào)查信：香港銀行常規(guī)調(diào)查信，理論上所有客戶都有可能收到，只需按照要求填寫，及時(shí)回復(fù)銀行即可。（需注意的是，如果在限期內(nèi)，銀行未收到您的回信，且其它聯(lián)系方式也無(wú)效，銀行有權(quán)關(guān)停您的賬戶。）

凍結(jié)通知信：此類郵件，說(shuō)明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調(diào)查并凍結(jié)；或者因稅務(wù)問(wèn)題，被稅局要求凍結(jié)。（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查。）

關(guān)戶告知書：被銀行確認(rèn)有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險(xiǎn)、不配合調(diào)查、存款過(guò)低，長(zhǎng)期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。（銀行會(huì)要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會(huì)被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。

如何維護(hù)離岸賬戶

目前情勢(shì)下，開(kāi)設(shè)離岸賬戶不容易，已開(kāi)設(shè)了香港公司銀行賬戶的投資們要珍惜，需認(rèn)真維護(hù)離岸賬戶，降低被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。

1.敏感國(guó)家的錢不要收；

2.公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；

3.不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)；

4.經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；

5.請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；

6.如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無(wú)法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用

7.保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)

在操作離岸賬戶的過(guò)程中，一定要了解相關(guān)法律知識(shí)，以免操作不當(dāng)讓離岸賬戶面臨被關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，要避免被懷疑資金轉(zhuǎn)化，以下兩件事千萬(wàn)不要做：

1.大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。你一次性去存?zhèn)€幾十萬(wàn)美金現(xiàn)金，第二天估計(jì)就要你關(guān)賬戶了。

2.N個(gè)賬戶匯入，集中了一段時(shí)間，再一次性匯出去。來(lái)的錢有問(wèn)題，去的地方有問(wèn)題。

造成離岸賬戶開(kāi)戶困難的原因

雖然現(xiàn)在開(kāi)設(shè)香港離岸賬戶越來(lái)越困難，但是很多時(shí)候開(kāi)戶困難時(shí)主管原因造成的，一般造成離岸賬戶開(kāi)戶困難的主要原因有以下幾點(diǎn)：

1.資料未準(zhǔn)備齊全：這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開(kāi)戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶不成功記錄。

2.公司名稱有敏感詞匯：公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。

3.銀行不信任：跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問(wèn)開(kāi)戶的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶。

4.問(wèn)題回答不完善：香港有銀行在開(kāi)戶進(jìn)行“客戶盡職審查”時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。

離岸賬戶開(kāi)設(shè)困難，在申請(qǐng)過(guò)程中更應(yīng)該仔細(xì)謹(jǐn)慎，在這里提醒大家，瑞豐德永不建議您自行DIY開(kāi)設(shè)離岸賬戶，因?yàn)檫@樣面臨被拒或被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)更大。選擇專業(yè)的服務(wù)金融機(jī)構(gòu)，能夠?yàn)槟峁┳?cè)離岸公司、開(kāi)設(shè)離岸賬戶及賬戶維護(hù)的一站式服務(wù)，在專業(yè)人員的指導(dǎo)下能夠避免因操作不當(dāng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

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我們的優(yōu)勢(shì)

170+ 市場(chǎng)

業(yè)務(wù)覆蓋170多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

10,000+ 職員

包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。

20萬(wàn)+ 客戶

包括財(cái)富雜志全球500強(qiáng)至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。

4950億美元

資產(chǎn)行政管理規(guī)模達(dá)4950億美元。

1,400+ 港股上市

為1400家港股上市公司提供投資者和首次招股等服務(wù)。

>50% 全球500強(qiáng)企業(yè)

為《財(cái)富》雜志全球500強(qiáng)中50%的企業(yè)提供服務(wù)。

專業(yè)人員

Kim Jenkins

首席執(zhí)行官

Andrew Cherry

首席財(cái)務(wù)官

Melanie Fitzpatrick

首席目標(biāo)與人事官

Tim Leung

首席技術(shù)官

John McLean

總法律顧問(wèn)與首席法務(wù)官

Jonathon Clifton

集團(tuán)常務(wù)董事-企業(yè)解決方案

Chris Collins

首席企業(yè)發(fā)展官

張海亮

大中華區(qū)主管，董事總經(jīng)理

王曉波

大中華區(qū)運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人

蔣夢(mèng)南

Vistra卓佳執(zhí)行董事，RICHFUL瑞豐總經(jīng)理

典型客戶案例

tricor卓佳 | 瑞豐德永服務(wù)客戶

公司：紅牛
行業(yè)：飲食業(yè)

公司：奧迪

行業(yè)：汽車、引擎和動(dòng)力設(shè)備、自動(dòng)駕駛

公司：復(fù)星
行業(yè)：工業(yè)和建造業(yè)

公司：KEEN, Inc.
行業(yè)：服裝與時(shí)裝

公司：本田

行業(yè)：汽車、飛機(jī)、引擎和動(dòng)力設(shè)備

公司：三菱重工

行業(yè)：工業(yè)設(shè)備, 工業(yè)和建造業(yè), 可再生能源與環(huán)境, 機(jī)械, 運(yùn)輸

公司：天津軌道交通集團(tuán)
行業(yè)：運(yùn)輸

公司：萬(wàn)華化學(xué)集團(tuán)
行業(yè)：化工新材料

公司：諾貝爾集團(tuán)
行業(yè)：建筑材料

公司：恒生電子

行業(yè)：金融軟件、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商

公司：海康威視

行業(yè)：安防產(chǎn)品、視頻處理技術(shù)、視頻分析技術(shù)

公司：中國(guó)城建
行業(yè)：建筑工程

客戶反饋

殷先生富來(lái)森集團(tuán)經(jīng)理

瑞豐德永讓我更加專心于產(chǎn)品和團(tuán)隊(duì)，服務(wù)非常專業(yè)。和瑞豐德永合作，省心！

紀(jì)螢貝塔斯曼集團(tuán)董事

專業(yè)的服務(wù)，專業(yè)的知識(shí)，瑞豐德永，值得信賴的合作伙伴。

羅先生 GAITELY經(jīng)理

在這次的服務(wù)過(guò)程中，現(xiàn)在的商務(wù)人員服務(wù)細(xì)致，專業(yè)認(rèn)真，達(dá)到了我們的工作要求，十分滿意。

李先生海康威視總經(jīng)理

工作態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，各階段進(jìn)度把握合理，準(zhǔn)確地滿足了我們對(duì)該項(xiàng)目的要求，希望未來(lái)有更多方面的緊密合作。

 業(yè)務(wù)熱線

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海外國(guó)家：（852）2537 7886

(English Speaking)

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 投訴專線

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